Mission e Obiettivi
L’obiettivo dello Use Case è quello di individuare e attribuire a ciascun cliente un Indice di Atipicità Comportamentale Anti-Money Laundering (AML IAC), ossia un punteggio di rischiosità delle controparti, con riferimento agli ambiti antiriciclaggio.
Tale punteggio non sostituisce la profilazione della clientela già in essere e adottata dalla Banca, ma vuol essere un’informazione aggiuntiva e complementare (non alternativa), fornendo una vista di maggior dettaglio e dinamica rispetto al profilo di rischio già esistente.
Lo sviluppo e la messa a terra dello Use Case inoltre permettono di:
- analizzare l’operatività dei clienti;
- attribuire un indice di atipicità che consente di riordinare gli NDG in analisi, secondo una Ranking List basta sul rischio di ciascun soggetto;