Le attività del Competence Centre si svilupperanno nel periodo marzo – giugno 2010 e prevedono quattro incontri così articolati:

·         17  marzo – Introduzione ai lavori del competence centre (kick-off). L’accresciuta importanza normativa della relazione intermediario – cliente. Ricognizione dell’articolato quadro disciplinare in materia di trasparenza e correttezza dei comportamenti degli intermediari. La disciplina delle pratiche commerciali scorrette. Le nuove modalità di esercizio della vigilanza da parte delle Autorità competenti.

·         22 marzo –  Le nuove istruzioni di Vigilanza di Banca d’Italia in materia di trasparenza: obiettivi e linee guida della riforma; il principio di proporzionalità e la segmentazione della clientela; le procedure organizzative; i controlli sulle reti distributive e sui sistemi di remunerazione. La nuova disciplina dei Servizi di Pagamento (PSD). I problemi di coordinamento.

·         5 maggio – La disciplina di trasparenza dei servizi di investimento (MiFID): il controllo di merito sulle scelte di investimento del cliente (la disciplina regolamentare e l’interpretazione di Consob); le implicazioni operative (operatività allo sportello e canali alternativi; la profilatura e la sua gestione); l’adeguatezza di portafoglio); i prodotti finanziari illiquidi; l’attività di consulenza. La disciplina di trasparenza dei prodotti assicurativi: il rispetto delle regole generali di comportamento da parte di un intermediario bancario nell'offerta di prodotti assicurativi. Disposizioni relative alla vendita dei prodotti assicurativi, dei prodotti finanziario – assicurativi e delle forme pensionistiche complementari. L’attività di compliance e gli impatti organizzativi nella creazione e distribuzione dei “prodotti composti”.

·         8 giugno – La gestione dei reclami in una prospettiva organizzativa e di processo. La risoluzione stragiudiziale delle controversie (Arbitro Bancario Finanziario e Camera di conciliazione e arbitrato presso la Consob). L’impatto organizzativo dell’azione di classe nei servizi bancari e finanziari.